Unsere AML und KYC Richtlinie

Geldwäscheprävention betrifft Sie direkt, auch wenn Sie nur spielen möchten. Auf dieser Seite erklären wir als Fortuneplay Casino transparent, wann wir welchen Nachweis verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen fehlende Dokumente haben.

Unser Bekenntnis zur AML Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit vollständig den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschepräziehung und Terrorismusfinanzierung. Als Unternehmen der Fortuneplay Ltd. mit Sitz in Malta sind wir seit unserer Gründung 2024 verpflichtet, alle gesetzlichen Vorgaben einzuhalten, und wir setzen diese Vorgaben konsequent um.

Für Sie bedeutet das konkret: Wir führen bei jeder Anmeldung eine Abgleichung gegen Sanktionslisten und PEP-Register (politisch exponierte Personen) durch. Verdächtige Transaktionsmuster melden wir an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Pflichten schützen ehrliche Spieler, denn sie verhindern, dass unsere Plattland für kriminelle Geldflüsse missbraucht wird.

• Lizenz und Aufsicht durch die Malta Gaming Authority
• Interne AML-Beauftragte mit direkter Meldepflicht an die FIAU
• Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeiter im Bereich Geldwäscheprävention
• Automatisierte Sanktionslisten- und PEP-Screenings bei Registrierung

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch gegen öffentliche Register. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung Ihrer Identität. Erhöhte Prüfpflichten greifen zusätzlich, wenn kumulierte Einzahlungen von 2.000 EUR innerhalb von 180 Tagen erreicht werden oder wenn ungewöhnliche Transaktionsmuster auftreten.

Egal zu welchem Zeitpunkt wir Dokumente anfordern: Ihre Einzahlungen und Ihr Spielbetrieb bleiben davon unberührt. Nur Auszahlungen halten wir an, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Das ist gesetzliche Pflicht, keine Willkür.

• Lichtbildausweis: Personalausweis oder Reisepass (beidseitig, lesbar, ungültige Dokumente lehnen wir ab)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Bei Bedarf ergänzend: Herkunftsnachweis der Einzahlungsmittel (siehe Abschnitt zur Geldquelle)

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Profil unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Wir akzeptieren JPG, PNG und PDF mit einer Dateigröße von bis zu 10 MB pro Dokument. Die Prüfung dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Unterlagen häufig deutlich weniger.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem Zugriffsgeschützten System. Nur specifically autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

• Schritt 1: Dokumente im Profil unter Verifizierung hochladen
• Schritt 2: Automatische Qualitätsprüfung von Bild, Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 0 bis 24 Stunden
• Schritt 4: Freigabe oder Rückmeldung mit konkreter Angabe fehlender Unterlagen

Warum wir die Geldquelle prüfen

Nachweis der Herkunft der Gelder

Bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR, bei auffälligem Spielverhalten oder bei Diskrepanzen zwischen Einzahlungshöhe und Ihren Angaben verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Diese erweiterte Prüfung schreiben uns die maltesischen AML-Vorschriften vor, sobald ein höheres Risiko eingeschätzt wird.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten 3 Monate, Verkaufsbelege (etwa für Immobilien oder Fahrzeuge), Erbnachweise oder Dividenden- und Kapitalertragsbescheinigungen. Ein einziger klarer Beleg reicht in den meisten Fällen aus. Wichtig ist nur, dass die dokumentierte Summe Ihre Einzahlungen plausibel erklärt.

Transaktionsprüfung und Limits

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem. Wir kontrollieren Einzahlungen auf ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Beträge kurz hintereinander oder rasche Wechsel zwischen Zahlungsmethoden. Auszahlungen gleiten wir gegen Ihre Verifizierungsdaten und Ihre Spielhistorie ab, bevor wir sie freigeben.

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die Sie eingezahlt haben. Bei Kartenzahlungen und E-Wallets ist das zwingend; Gewinne, die den eingezahlten Betrag übersteigen, zahlen wir auf eine verifizierte alternative Methode Ihrer Wahl aus. Für Kryptowährungen gilt die Wallet-Adresse, von der die Einzahlung kam.

Folgen fehlender oder ungültiger Dokumente

Was bei Nichtvorlage passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen bereit, setzen wir alle Auszahlungen auf Ihrem Konto aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen jedoch nicht. Nach weiteren 60 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto vollständig und erstatten den zuletzt eingezahlten Guthaben-Betrag auf die ursprüngliche Zahlungsmethode, sofern diese verifiziert ist.

Fälschen Sie Dokumente oder geben Sie bewusst falsche Identitätsdaten an, kündigen wir die Geschäftsbeziehung sofort und melden den Vorgang an die FIAU. Gleiches gilt für Konten, die über Strohmänner oder im Namen Dritter geführt werden. In diesen Fällen verfallen Bonusguthaben und daraus resultierende Gewinne ersatzlos.

• Unleserliche oder unvollständige Dokumente fordern wir einmal konkret nach
• Auszahlungsstopp nach 30 Tagen ohne Vorlage der Dokumente
• Vollständige Kontosperrung nach insgesamt 90 Tagen
• Sofortige Kündigung und Anzeige bei gefälschten Unterlagen

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdaten

Speicherdauer und rechtliche Grundlage

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den maltesischen AML-Vorschriften fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Pflicht besteht auch nach Ihrer Selbstausschlussfrist oder Kontolöschung weiter, damit Behörden bei späteren Ermittlungen auf die Unterlagen zugreifen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente unwiderruflich.

Während der Aufbewahrungsfrist gelten dieselben Schutzmaßnahmen wie während der aktiven Verifizierung: verschlüsselte Speicherung, Zugriffsbeschränkung auf das Compliance-Team und vollständige Protokollierung jeder Einsichtnahme. Sie können jederzeit über [email protected] eine Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Fortuneplay Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden. Vollständige, lesbare Unterlagen werden häufig innerhalb weniger Stunden freigegeben.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisdaten automatisch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR innerhalb von 180 Tagen.

Warum erfolgt die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode?

Die Regel der gleichen Zahlungsmethode ist Teil der gesetzlichen AML-Vorgaben. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat. Überschüsse über den eingezahlten Betrag zahlen wir auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl aus.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 30 Tagen ohne Vorlage stoppen wir alle Auszahlungen. Nach insgesamt 90 Tagen sperren wir das Konto vollständig und erstatten Ihr verbleibendes eingezahltes Guthaben auf die verifizierte Ursprungsmethode.

Wie lange werden meine Dokumente gespeichert?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen gesetzlich vorgeschrieben fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf und löschen sie danach unwiderruflich.